竞争力量——本地与全球 尽管数字经济是全球性的，但近年来却呈现出国家保护主义的趋势—— 政治因素加剧了这种情况——例如英国脱欧 新冠肺炎是一场全球危机，但每个国家都做出了各自的应对措施 地方法规已经出台——例如美国和加拿大的企业反洗钱法规 这些地方压力和地方化思维必须得到平衡，否则就会在全球数字经济中格格不入，因为全球数字经济不分国界。
新的加密货币不断涌现，外汇交易蓬勃发展，rcs 数据波兰上升趋势。 那么，组织及其合规团队如何平衡这些竞争力量呢？也许是时候采取一种新的客户尽职调查方法了；一种基于风险而不是规则的方法？ 公司需要确保他们的 KYC 合规方法能够在提供个性化体验和企业需求之间取得平衡；在全球舞台上竞争和按照当地法规运营之间取得平衡。
这是一个棘手的平衡行为，因为客户体验和合规之间不能有任何妥协。 对抗无意识偏见 麦肯锡估计，有 34 亿人拥有某种形式的身份证件，但 在数字世界 （包括数字经济）中使用这些身份证件的能力有限。基于规则的 KYC 合规方法可能会在不知不觉中将您带入妥协和无意识偏见的道路。 在处理现实生活中的复杂情况时，规则可能过于严格或限制性太强。